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¿Cómo Saber mi Régimen Fiscal? Guía para Conocer tu Régimen Fiscal en México

Actualizado: 1 feb

¿Cómo Saber mi Régimen Fiscal? Guía para Conocer tu Régimen Fiscal en México

En el mundo empresarial y profesional, la elección del régimen fiscal adecuado es un paso crítico para cualquier emprendedor, empresario o profesionista. La decisión puede tener un impacto significativo en la carga tributaria, las obligaciones legales y fiscales y, en última instancia, el éxito financiero.

En este blog, te guiaremos para entender todo sobre los regímenes fiscales en México. Comenzaremos por definir qué es un régimen fiscal y luego exploraremos las diferentes opciones disponibles. Te proporcionaremos la información necesaria para tomar la decisión correcta en función de tu situación específica. Prepárate para descubrir cómo elegir el régimen fiscal ideal.


Empresario viendo la guía que le proporciono Grupo Altea para conocer su régimen fiscal
Elección de Régimen Fiscal


¿Qué es un régimen fiscal?


Un régimen fiscal se refiere al conjunto de normas y disposiciones que regulan la forma en que una persona física o moral debe calcular, declarar y pagar sus impuestos ante las autoridades fiscales. Estos regímenes establecen las obligaciones tributarias y definen cómo se gravan los ingresos, gastos y ganancias de una entidad.


En México, existen varios regímenes fiscales, cada uno con sus propias características y requisitos, diseñados para adaptarse a diferentes tipos de contribuyentes y actividades económicas. El conocimiento y la elección adecuada del régimen fiscal son esenciales para la gestión financiera y el cumplimiento de las obligaciones fiscales de una empresa o persona.



¿Cómo saber mi régimen fiscal?


Cómo Saber Tu Régimen Fiscal:

Si ya te has dado de alta en el Servicio de Administración Tributaria (SAT), puedes obtener tu constancia de situación fiscal, que indicará en qué régimen estás inscrito. Para hacerlo, sigue estos pasos:

  1. Ingresa al portal del SAT.

  2. Ve a la sección "Otros Trámites y Servicios."

  3. Selecciona "Genera tu constancia de situación fiscal."

  4. Inicia sesión con tu RFC y contraseña.

  5. Genera la constancia, que se descargará en formato PDF y mostrará tu información de contribuyente, incluyendo tu régimen fiscal.


Cómo Elegir Tu Régimen Fiscal:

Si aún no estas inscrito en ningún régimen fiscal o quieres modificar tu actual régimen pero no sabes cuál elegir, sigue los siguientes pasos:

  1. Conoce tus necesidades y metas: Identifica tus objetivos fiscales y financieros a corto y largo plazo.

  2. Analiza tu tipo de negocio: Considera el giro de tu empresa, tus ingresos, el número de empleados y otros factores relevantes.

  3. Evalúa las opciones: Investiga los diferentes regímenes fiscales disponibles y compáralos en función de tus circunstancias.

  4. Obtén asesoría contable: Consulta con un contador o asesor fiscal para obtener una orientación profesional sobre cuál es el régimen más adecuado para ti.

  5. Realiza la actualización en el SAT: Una vez que hayas determinado el régimen ideal, ingresa al portal del SAT, ve a "Actualización del RFC y Otros Padrones," y selecciona "Presenta el aviso de actualización de actividades económicas y obligaciones." Completa el formulario con tus datos y elige el régimen o regímenes a los que deseas inscribirte.

Esta guía te ayudará a conocer tu régimen fiscal actual y a seleccionar el más apropiado para tu situación. Recuerda que es importante mantener actualizada tu información fiscal conforme cambien tus circunstancias empresariales.



¿Qué regímenes fiscales existen y para que es cada uno?


Régimen General de Personas Morales: Este régimen está dirigido a empresas, sociedades, y otras entidades comerciales que realizan actividades empresariales. Bajo este régimen, se establecen las obligaciones fiscales y se define cómo deben calcular, declarar y pagar sus impuestos estas personas morales.

Régimen Simplificado de Confianza (RESICO): Este régimen está diseñado para personas físicas que realizan actividades empresariales con ingresos anuales de hasta 3 millones de pesos. Es una opción simplificada que permite un cumplimiento fiscal más sencillo y reduce la carga administrativa.

Sueldos y Salarios e Ingresos Asimilados: Dirigido a personas que reciben ingresos por salarios y asimilados a salarios. Las empresas retienen y pagan los impuestos correspondientes por cuenta de los empleados, lo que facilita el cumplimiento tributario para los trabajadores.

Actividad Empresarial y Profesional: Este régimen abarca a personas físicas que ejercen una actividad económica, como profesionistas independientes y pequeños empresarios. Ofrece flexibilidad en la deducción de gastos y permite calcular los impuestos de manera anual o mensual.

Arrendamiento: Ideal para propietarios que obtienen ingresos por el arrendamiento de bienes inmuebles. Este régimen permite deducir gastos relacionados con la propiedad y ofrece una opción conveniente para quienes generan ingresos de esta manera.

Actividad Empresarial con Ingresos por Plataformas Tecnológicas: Este régimen se aplica a quienes generan ingresos a través de plataformas tecnológicas, como aplicaciones de transporte o alojamiento.

Enajenación de Bienes: Destinado a personas físicas que venden bienes, como automóviles, inmuebles u otros activos. Ofrece la opción de calcular los impuestos sobre la ganancia obtenida en la enajenación de esos bienes.

Régimen de Intereses: Este régimen se aplica a personas físicas que obtienen ingresos por intereses, como los generados por inversiones en cuentas de ahorro, certificados de depósito, bonos, entre otros. Bajo este régimen, se establecen las obligaciones fiscales y las tasas de retención aplicables a los ingresos por intereses.

Régimen de Dividendos: El régimen de "Dividendos" se aplica a las personas físicas que reciben dividendos como parte de su participación en sociedades o empresas. Los dividendos son las ganancias distribuidas por una empresa a sus accionistas. Este régimen establece las normas fiscales relacionadas con la tributación de los dividendos y las tasas de retención aplicables.




Conocer y elegir el régimen fiscal adecuado es esencial para cualquier contribuyente. Esto no solo garantiza el cumplimiento de tus obligaciones tributarias, sino que también puede optimizar tus beneficios fiscales y evitar sanciones innecesarias. Un contador profesional puede ser tu aliado en este proceso, brindándote orientación experta y asegurándose de que tomes la decisión correcta.

En Grupo Altea, estamos comprometidos en ayudarte a comprender y elegir tu régimen fiscal de manera efectiva. Nuestra experiencia y conocimiento en asesoría fiscal pueden marcar la diferencia en tu situación financiera. Te invitamos a visitar nuestro sitio web, donde encontrarás más información sobre nuestros servicios y cómo podemos apoyarte en tus necesidades fiscales. No dudes en consultarnos y tomar el control de tu situación fiscal de manera segura y eficiente.

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